Банковский аналитик [2021] [ВиАкадемия] [Елена Романец]

Банковский аналитик [2021] ВиАкадемия (Институт переподготовки и бизнес-экосистема) Елена Романец Научим думать, работать с цифрами, графиками, добывать инсайд, писать качественные аналитические заключения. Курс идеально Вам подойдет, если нужно научиться читать баланс коммерческого банка, делать добротный анализ его деятельности и главные выводы по доступным формам отчетности с учетом иной имеющейся информации. Проведем финансовый анализ реально действующих банков. На этом курсе мы поговорим о составлении баланса банка, сделаем его в полностью ручном режиме, чтобы «почувствовать» каждую цифру, чтобы понять, к какому результату приводят те или иные бухгалтерские проводки. А затем мы познакомим Вас с приемами, которые позволят Вам самостоятельно оценить баланс «в первом приближении». Сориентировавшись в длинной веренице остатков по счетам, Вы научитесь выделять главное среди всех этих данных и акцентировать на главном своё внимание. Вы сможете составить подробный рассказ о банке, глядя на его баланс и отчет о финансовых результатах. Вы увидите основные операции банка, его важных клиентов, способы получения доходов, масштаб бизнеса, и, рассматривая деятельность банка в динамике, сможете рассчитать ряд показателей, которые продемонстрируют положительные перемены и негативные тенденции в работе банка. Но остановиться на анализе баланса было бы ошибкой. В современном мире аналитик не имеет права полагаться только на бухгалтерскую отчетность: нужен комплексный взгляд на банк, на его владельцев, на поведение клиентов, на информационный фон вокруг банка. Поэтому мы продвинемся дальше и научимся делать финансовый анализ деятельности кредитных организаций, учитывая максимально возможное число факторов. В этом курсе преподаватель столько уделяет внимания каждому ученику, сколько не уделяет никто и нигде. Здесь Вы действительно научитесь «видеть банки насквозь»! Весь материал в курсе «Банковский аналитик» преподносится в понятной и доступной форме, без использования сложного для восприятия языка, и основан на реальных современных данных российских коммерческих банков. Подача материала построена таким образом, чтобы изучать курс было действительно легко и интересно. Тема 1 Размер банковской системы России. Сущность банковской лицензии. Типы лицензий на совершение банковских операций. Рейтинг банков и НКО по величине активов. Тема 2 План счетов коммерческого банка. Активные и пассивные счета. Счета без признака счета. Парные счета. Особенности отражения в учете отдельных операций банка (ОВП и валютная переоценка, переоценка ценных бумаг, отложенные налоговые активы и обязательства, ведение доходных и расходных счетов, сальдирование доходных и расходных счетов с целью отражения прибыли и убытка, подготовка к утверждению годового отчета, реформация баланса). Тема 3 Резервы на возможные потери. Смысл их создания. Регулирование резерва. Капитал и обязательные нормативы. ФОР. Формы банковской отчетности. Основные нормативные акты, регулирующие бухгалтерский учет и отчетность банка. Тема 4 Типы балансов банка. Составление баланса банка на простом примере. Анализ титульной информации об одном из действющих в РФ банке и написание эссе по его балансу на последнюю отчетную дату. Тема 5 ВСП банка. Расчеты между головным офисом кредитной организации и ее филиалами. Расчеты между филиалами кредитной организации. Особенности отражения этих операций в учете. Баланс филиала. Сводный баланс банка. Тема 6 Основы анализа баланса банка. Анкета банка. Агрегированный баланс. Анализ актива баланса. Анализ пассива баланса. Рассмотрение балансов банка в динамике. Показатели деятельности банка. Рентабельность активов, рентабельность капитала. Подготовка аналитического заключения по реально действующему банку. Тема 7 Комплексный анализ банка на базе всех имеющихся данных. Источники информации. Отчетность банка, находящаяся в открытом доступе, и помогающая характеризовать деятельность банка. Анализ оборотов по счетам. Деятельность банка в динамике за несколько отчетных периодов. Ликвидность. Счета, остатки на которых говорят о проблемах банка. Выявление негативных тенденций. Расчет коэффициентов для оценки финансового положения банка. Стоп-сигналы. Инсайдерская информация. Общие рекомендации ПрофБанкинг по методике совершенствования анализа банковской отчетности. Тема 8 Самостоятельная работа по изучению нормативных актов, решению задач, прохождению промежуточных тестов. Подготовка к итоговому тесту. Получение допуска к итоговому тесту. Итоговая аттестация Итоговый тест. 45 вопросов по всем темам обучения.