Эффективное управление личными финансами [Пакет Базовый]

Институт Финансового Планирования Эффективное управление личными финансами Наши финансы – это крохотный ручеек большой финансовой реки. Однако от нас зависит, куда мы его направим: в бесплодный песок потребления ради удовлетворения сиюминутных желаний, или же в плодородную почву продуманных и спланированных финансовых целей, на которой в будущем вырастут и достойная пенсия, и достойное образование для детей, и надежная защита от рисков, и многое другое. Давайте без ханжества признаемся: деньги очень важны в жизни. Кто из нас не нервничал, не проявлял беспокойства из-за личной финансовой нестабильности? Гораздо лучше, когда все надежно и предсказуемо! Если вы научитесь управлять своими финансами, вы сможете во многом управлять и течением собственной жизни, сделаете ее более стабильной и органичной, а значит, более психологически комфортной. Это, конечно, еще не счастье, но что-то близкое к нему. Как это работает? Начинать нужно, конечно, с азов: взять под контроль свои доходы и расходы. Затем надо научиться их планировать, накапливать излишки и делать правильные вложения средств. Наш курс позволит вам самостоятельно составлять личный финансовый план, учитывающий доходы и расходы, избегать ненужных трат и находить средства для решения финансовых задач. Мы научим вас правильно расставлять приоритеты, видеть глобальные финансовые цели, планировать свою жизнь на много лет вперед и успешно осуществлять задуманное. Вы сможете самостоятельно ориентироваться в финансовых продуктах, которые предлагает сегодня рынок, распознавать скрытые угрозы, избегать рисков и потерь, использовать финансовые инструменты с максимальной эффективностью. Добавьте к этому знания по налогообложению, страхованию – и вы уже сам себе готовый финансовый консультант! 5 причин пройти курс в ИФП: 1) Репутация надежного поставщика образовательных услуг. Институт Финансового Планирования более 10 лет готовит специалистов по финансовому консультированию (лицензия Министерства образования на ведение образовательной деятельности). Институт является консультантом и партнером Министерства финансов РФ по проекту «Содействие в повышении финансовой грамотности населения». 2) Занятия проводят ведущие преподаватели-практики, известные специалисты на рынке финансового консультирования. 3) Уникальная гибкая программа. Курс включает 7 блоков, охватывающих все основные аспекты управления финансами. Можно прослушать весь курс полностью, или по отдельным блокам. 4) Дистанционный формат. Удобно. Дату начала занятий, время и место учебы вы выбираете сами. 5) Все выпускники получат сертификат Института о прохождении данного курса. Финансовая грамотность – позволит вам быть успешными в настоящем, и обеспеченными в будущем! Обучение проводится дистанционно. Продолжительность каждого блока 2,5 часа. Полная стоимость курса – 6500 рублей. Общая продолжительность курса – 18 часов. Старт курса – 26 октября 2015 г. Курс ведут успешные финансовые советники с многолетним опытом работы. Содержание курса: . Блок 1: Управление личными финансами, личный финансовый план Личный финансовый план. Определение цели. Расчет достижения поставленной цели. Финансовые ресурсы. Доходы и расходы семейного бюджета. Материнский капитал, как его использовать. Ваши активы. Способы ведения бюджета. Основные шаги к финансовому благополучию. Финансовая стабильность семьи. Основы финансовой математики. Ваши вредные финансовые привычки. Как оптимизировать ваш бюджет, как избежать ненужных затрат. Инструменты для ведения бюджета. Блок 2: Ваш личный инвестиционный план Понятие инвестиций и финансовых рисков. Стратегии управления рисками. Инструменты минимизации рисков. Рынок ценных бумаг. Основные функции рынка ценных бумаг. Инфраструктура рынка ценных бумаг. Инструменты инвестирования. Депозиты. ПИФ. ДУ. Структурированные ноты. Драгоценные металлы. Недвижимость как инвестиционный инструмент. Принципы выбора инвестиционных инструментов для личных финансовых целей. Зарубежное инвестирование. Продукты, доходность, возможности Блок 3: Банковские продукты. О банках. Регулирование деятельности коммерческих банков. Система страхования вкладов. Банковская тайна. О кредитах. Классификация кредитов (автокредитование, ипотека, потребительские кредиты. Этапы кредитования. Сущность, функции и формы кредита. Кредитный договор. Требования к процессу возврата клиентом кредита и уплаты процентов за кредит. Принципы выбора банков и кредитных продуктов. Основные ошибки. О депозитах. Как бороться с инфляцией? Пластиковые карты. Что важно знать о кредитных картах? Кобрендинговые карты. Как следить за своими тратами? Способы снижения долговой нагрузки. Рефинансирование кредита. Блок 4: Страховая защита. Что такое страхование, и как это работает. Понятие, функции и принципы страхования. Формы страхования: обязательная и добровольная. Субъекты страховых отношений: застрахованный, страхователь, выгодоприобретатель, посредник. Классификация видов страхования по объекту страхования: имущественное, личное, ответственности, рисков. Страхование имущества и ответственности. Страхование домашнего имущества граждан. Страхование строений и квартир граждан. Страхование ответственности. Страхование гражданской ответственности. Страхование автогражданской ответственности. Страхование ответственности перед соседями. Страхование профессиональной ответственности. Личное страхование. Страхование жизни. Страхование от несчастных случаев и болезней. Медицинское страхование. Накопительное страхование. Блок 5: Финансовая защита пенсионного возраста. Источники обеспечения пенсионного периода. Государственная пенсионная система РФ. Пенсионный фонд РФ. Виды трудовых пенсий. Тарифы пенсионных взносов. Алгоритм расчета будущей пенсии. Государственная поддержка формирования пенсионных накоплений. Накопительная часть трудовой пенсии. Управление накопительной частью трудовой пенсии. НПФ. ЧУК. ВЭБ. Риски накопительной пенсионной системы. Процедура перевода и инвестирования накопительной части пенсии. Методика выбора. НПФ: программы добровольного пенсионного обеспечения. Проблемы и перспективы государственного пенсионного обеспечения. Программы добровольного пенсионного обеспечения (ДПО) негосударственных пенсионных фондов (НПФ). Пенсионные схемы НПФ (ДПО): с фиксированными взносами/с фиксированными выплатами. Процедура инвестирования в НПФ (ДПО). О налогообложении. Наследование и правопреемство в договорах негосударственного пенсионного обеспечения для физических лиц. Методика выбора. Пенсионное страхование. Программы долгосрочного накопительного страхования жизни. Методика выбора. Блок 6: Налогообложение физических лиц. Введение в налогообложение. Налоговая система Российской Федерации. Базовые понятия налогообложения. Налоговое администрирование: взаимодействие налоговых органов и налогоплательщиков. Налоги, уплачиваемые физическими лицами. Налог на доходы физических лиц. Прочие налоги и обязательные платежи. Международные аспекты налогообложения физических лиц. Налоговое планирование для личных финансов. Основы налогового планирования: учет налоговых последствий в личном финансовом плане. Учет тенденций изменения налогового законодательства в личном финансовом планировании. Блок 7: Кризис, как сохранить свои средства. Что происходит с экономикой? Простым языком о сложном, попробуем разобраться в ситуации. 5 основных правил сохранения сбережений. Риски для владельцев капитала. Как не наделать ошибок и самое главное не потерять накопления. Как заработать на кризисе? Какие инструменты использовать, как остановить девальвацию средств.

Видеосеминар от Московской Бизнес Школы. Данный видеосеминар познакомит вас с практическими методами управления денежными средствами и раскроет несколько важных психологических моментов, которые мешают в достижении финансовых целей. В результате обучения вы: научитесь механизмам планирования бюджета сможете оптимально оптимизировать расходную часть бюджета узнаете, как и на чем экономить и при это ни в чем себе не отказывать можете пройти тестирование и получить сертификат о прохождении видеокурса Moscow Business School