Правовое сопровождение банковских услуг [Legal Academy] [Дмитрий Петров, Андрей Тимошин, Татьяна Рождественская]

Курс о том, как банкам соблюдать публично-правовые требования и права своих клиентов, а клиентам - эффективно использовать банковские продукты и отстаивать свои интересы. Эксперты курса рассказывают, какие законодательные ограничения распространяются на банковские услуги как разновидность финансовых услуг с учетом отраслевой специфики (защита конкуренции, реклама и др.); что такое цифровые финансовые активы, какими полномочиями обладает Банк России в сфере оборота таких активов, какие ограничения в обращении криптовалюты существуют в России. Значительное внимание уделяется проблемам контроля банков за операциями своих клиентов, выявления сомнительных операций и блокировки счетов. Также речь идет о защите персональных данных клиентов банка, участии банков в расчетах с использованием платежных карт и ответственности в случае совершения несанкционированных операций. В курсе подробно освещаются отдельные виды банковских счетов: эскроу, залоговый, номинальный, публичный депозитный (цель открытия, правовой режим, особенности обращения взыскания и т.д.). Кроме того, эксперты - практикующие юристы анализируют актуальную судебную практику по спорам с участием банков (в том числе из кредитных договоров, связанные с РКО и персональными данными). Курс рекомендован - Юристам банков и других финансовых организаций - Консультантам банковских и финансовых практик юридических компаний - Инхаус-юристам и другим специалистам организаций, взаимодействующих с банками - Специалистам по персональному банковскому обслуживанию Результаты обучения Умею: - формулировать условия договоров, опосредующих оказание финансовых услуг; - проверять соблюдение требований к рекламе финансовых услуг и финансовой деятельности; - выбирать вид банковского счета для решения конкретной задачи клиента; - применять законодательство о цифровых финансовых активах; - защищать права клиента при совершении по его банковской карте несанкционированных операций, а также в случае блокировки счета; - представлять стороны в судебных спорах из кредитных договоров, а также спорах о защите персональных данных. Финансовые услуги и финансовые сделки 1. Финансовые сделки как объект правового регулирования 2. Финансовые организации 3. Финансовые услуги в сфере защиты конкуренции 4. Реклама финансовых услуг и финансовой деятельности 5. Совершение финансовых сделок с использованием финансовой платформы Отдельные виды банковских счетов 1. Общая характеристика и условия договора счета эскроу 2. Основания участия бенефициара в отношениях по договору счета эскроу 3. Правовой режим счета эскроу. Особенности обращения взыскания на денежные средства, депонированные на счете эскроу 4. Цель открытия залогового счета. Особенности договора залогового счета. Сфера применения 5. Правовой режим залогового счета 6. Особенности обращения взыскания на денежные средства на залоговом счете 7. Общая характеристика договора номинального счета. Существенные условия договора номинального счета 8. Правовой режим номинального счета. Особенности обращения взыскания на денежные средства на номинальном счете 9. Особенности договора публичного депозитного счета. Основания принятия денежных средств в депозит и на депонирование 10. Правовой режим публичного депозитного счета нотариуса. Особенности обращения взыскания на денежные средства на публичном депозитном счете Цифровые финансовые активы 1. Международные подходы к регулированию виртуальных (цифровых) активов 2. Понятие цифровых прав. Виды цифровых прав по законодательству Российской Федерации 3. Цифровые финансовые активы как вид цифровых прав 4. Выпуск ЦФА. Учет и обращение ЦФА 5. Инфраструктура выпуска и обращения ЦФА. Операторы информационных систем, в которых осуществляется выпуск ЦФА: особенности правового статуса 6. Инфраструктура выпуска и обращения ЦФА. Операторы обмена цифровых финансовых активов: правовой статус 7. Подходы к правовому регулированию цифровой валюты (криптовалюты) в РФ 8. Выводы Электронные средства платежа 1. Понятие электронного средства платежа 2. Субъектный состав 3. Платежная карта как электронное средство платежа 4. Расчеты с использованием платежных карт 5. Особенности исполнения денежного обязательства потребителем при расчетах с использованием электронного средства платежа 6. Последствия совершения несанкционированной операции с использованием электронного средства платежа Споры о защите прав потребителей финансовых услуг 1. Споры по кредитным обязательствам: досрочное погашение, изменение ставки, страховки. Часть I 2. Споры по кредитным обязательствам: досрочное погашение, изменение ставки, страховки. Часть II 3. Споры по РКО: 115-ФЗ и блокировки счетов Контроль банков за операциями клиента 1. Общие вопросы Закона о противодействии легализации 2. Признаки сомнительных операций и походы к их выявлению 3. Система Центробанка «Знай своего клиента» 4. Запрос банком документов и сведений от клиента 5. Ограничение банком доступа клиента к дистанционным системам управления счетом 6. Расторжение договора банковского счета по инициативе банка 7. Реестр Центробанка по легализации/ черный список 8. Отказ в открытии расчетного счета и процедура реабилитации клиентов, включенных в черный список ЦБ РФ 9. Нововведения и инициативы 2021 года 10. Заградительные тарифы банков и их правовая квалификация Эксперты: Петров Дмитрий Анатольевич. Д.ю.н., профессор кафедры коммерческого права Санкт-Петербургского государственного университета Тимошин Андрей Игоревич. Главный специалист управления банковских операций Дирекции по правовым вопросам ПАО «Банк «Санкт-Петербург» Рождественская Татьяна Эдуардовна. Д.ю.н., профессор кафедры финансового права МГЮА им. О.Е. Кутафина Микони Татьяна Сергеевна. LL.M, к.ю.н., преподаватель кафедры гражданского права юридического факультета Санкт-Петербургского государственного университета, партнер частной практики и руководитель практики Pro Bono адвокатского бюро, адвокат Степанчук Максим Владимирович. Партнер, адвокат коллегии адвокатов «Делькредере» Завьялов Сергей Олегович. К.э.н., начальник Управления судебной защиты Промсвязьбанка Ефремов Владимир Владимирович. Адвокат, партнер юридической фирмы «Арбитраж.ру»