Честно, но незаметно. Как не привлекать внимание ФНС и банков [Анна Нечаева]

Каждый год ЦБ РФ блокирует ДБО тысячам добросовестных ИП — потому что они «выглядели подозрительно» для автоматики банка. Одновременно ФНС в риск-ориентированном режиме отбирает кандидатов на выездные проверки по формальным признакам, о которых предприниматель часто даже не догадывается. Гайд — про то, как построить работу так, чтобы алгоритмы банка и ФНС не помечали вас как рискового клиента, даже когда вы всё делаете честно. Внутри: как думает банк по 115-ФЗ и 9 триггеров блокировки ДБО; 12 критериев самопроверки, по которым ФНС отбирает на выездную; назначения платежей — «плохо» и «хорошо» с примерами; пять типовых мин (дробление, самозанятые, крипта, зарубежные счета, личная карта); чек-лист операционной гигиены на день, неделю, месяц, квартал, год; алгоритмы на четыре сценария «если что-то уже случилось»; чего не делать никогда. Для ИП на любом режиме. Формат pdf